From: 中原良太
自宅の書斎より、、、
この記事では、
「投資信託はやめたほうがいい」と
言われる理由について特集します。
投資信託はやめたほうがいいと言われる理由
検索エンジンで「投資信託」と検索すると、
追加で「やめたほうがいい」と出ます。
なんとなく検索してみただけなのに、
「やめたほうがいい」なんて出ると、
不安になってしまいますよね。
投資信託のことを
「やめたほうがいい」という人は、
どういう理由で否定するのでしょう。
理由１：投資信託で損をした
投資信託をやめたほうがいいと言う人は
過去に失敗した経験があるのかもです。
投資信託にも外れはあります。
典型的な外れと言えば、
- 手数料が高すぎるもの
- バブルじみた高値のもの
の２つが挙げられます。
いずれかに当てはまる投資信託は、
手数料のせいでリターンが落ちたり、
評価額が下がり損する恐れがあります。
最近は米国株の投資信託が人気ですが、
筆者にはバブルじみて見えますねー。
理由２：投資信託以外で大成功した
投資信託をやめたほうがいいと言う人は、
別の投資で大成功した可能性もあります。
たとえば、2017〜2024年には、
ビットコインは70倍になりました。
多くの場合、投資信託は分散投資しており、
大きく失敗しにくくできている一方で、
大儲けもしにくい設計です。
ビットコインを買って大成功した人は、
「投資信託を買うのは物足りない」
と感じても仕方がないでしょう。
理由３：別の投資商品へ誘導したい
投資信託をやめたほうがいいと言う人には、
別の投資商品を売り込みたい人もいます。
別の商品に誘導すると報酬があるなど、
自分が儲けるために難癖をつけてるかも。
特に、手数料の高い投資商品を売るときや、
自分が代理店を務める商品を売りたい場合、
このアプローチが取られる場合があります。
投資信託はやめたほうがいい？筆者の見解
ちなみに筆者は、
「投資信託はやめたほうがいい」
とは思っておらず、
むしろ、
「投資信託は大衆向けだ」
とさえ感じています。
なぜかというと、
手数料の安い指数連動型投資信託は、
ほとんどの投信より好成績だからです。
大多数の人にとっては、
「指数連動型投資信託に投資して、
あとはほったらかし」
が最適解かと。
一方、
投資信託をやめたほうがいい人も、
ごく一部ですがいると思います。
どういう人かというと、
- 投資信託以上に儲けられる人
- あるいは上記を目指す人
が挙げられるかと思います。
いわゆる「プロになりたい人」です。
が、成功できる人はごく一握りで
たぶん投資家の３〜４％くらいかと。
熱量があって取り組める人は別として、
そんなに努力できそうもないなら、
「投資信託を買って、仕事に精を出す」
というのが最適解だと思いますねー。
– 中原良太
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